Le patrimoine familial est un héritage qui se transmet de génération en génération. Sa gestion peut s’avérer complexe et nécessiter des compétences spécifiques. C’est pourquoi de plus en plus de familles font appel à des structures spécialisées dans la gestion de leur patrimoine : les family offices. Ces structures offrent une approche personnalisée et globale de la gestion de patrimoine. Elles permettent ainsi aux familles de préserver et de développer leur patrimoine sur le long terme. Dans cet article, nous vous proposons de découvrir ce qu’est un family office et ses missions.
- Quels sont les caractéristiques d’un Family Office ?
- Quels sont les services proposés par un Family Office ?
Le rôle du family office dans la gestion du patrimoine familial
Une structure dédiée aux familles fortunées
Les family offices s’adressent généralement aux familles disposant d’un patrimoine supérieur à 50 millions d’euros. En effet, ces familles ont des besoins spécifiques en matière d’investissement, de gestion et de services personnalisés. Cette structure répond à ces besoins, notamment en matière de planification successorale et fiscale.
Une gestion personnalisée et globale du patrimoine
Le family office propose une large gamme de services : gestion de portefeuille, gestion immobilière, planification successorale, optimisation fiscale, et gestion administrative. L’objectif est d’élaborer une stratégie patrimoniale sur mesure. Pour cela, une équipe pluridisciplinaire — gestionnaires, avocats, fiscalistes, comptables — collabore étroitement avec la famille.
Cependant, le family office n’est pas accessible à tous les investisseurs. En effet, il est réservé aux familles fortunées disposant d’un patrimoine important. De plus, la création et la gestion d’un family office peuvent être coûteuses et nécessitent des compétences spécifiques.
Une structure indépendante
Le Family Office est une structure indépendante qui agit dans l’intérêt exclusif des familles qu’il accompagne. Cette structure n’est pas liée à une institution financière particulière, ne vend pas de produits financiers et ne perçoit pas de commissions sur les transactions financières. Il n’est pas lié à des établissements financiers ou bancaires et sélectionne les meilleures solutions du marché pour répondre aux besoins de ses clients.
Ils prennent des décisions d’investissement à long terme et de se concentrer sur les intérêts à long terme de ses clients. L’indépendance est un élément-clé de la valeur ajoutée qu’un family office peut apporter à ses clients.
Une équipe pluridisciplinaire
Un family office est une structure qui regroupe une équipe pluridisciplinaire de professionnels expérimentés dans différents domaines tels que la finance, le droit, la fiscalité, l’immobilier…
Grâce à cela, ils répondent aux besoins variés et complexes des familles fortunées en matière de gestion de patrimoine, en adoptant une approche globale et en fournissant des conseils éclairés et personnalisés. En effet, l’équipe pluridisciplinaire travaille en étroite collaboration avec les clients pour comprendre leurs besoins et leurs objectifs, et construire une relation de confiance et de transparence.
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Quels services un family office propose-t-il pour optimiser votre investissement en immobilier d’entreprise ?
- Gestion de patrimoine et investissements
Le Family Office accompagne les familles dans la gestion de leur patrimoine et la définition de leur stratégie d’investissement. Il sélectionne les meilleures opportunités d’investissement en fonction des objectifs et du profil de risque de chaque famille. Il peut s’agir d’immobilier, d’actions, d’obligations, ou de private equity…
Egalement, ils assistent les familles dans la gestion de leur fiscalité et dans l’optimisation fiscale. Il veille au respect des obligations fiscales et à la minimisation de l’impact fiscal des décisions patrimoniales.
- Gouvernance familiale et transmission du patrimoine
Le Family Office aide les familles à mettre en place une gouvernance familiale adaptée à leur situation et à leurs valeurs. Il les accompagne dans la transmission du patrimoine aux générations futures et la préparation de la succession.
En somme, les familles aisées peuvent trouver dans un Family Office une solution complète et personnalisée pour la gestion, l’organisation et la préservation de leur patrimoine. Grâce à une équipe pluridisciplinaire et indépendante, cette structure dédiée offre une gamme de services étendue, allant de la gestion d’actifs à la gouvernance familiale, en passant par la fiscalité et les services sur mesure. Faire appel à un Family Office permet ainsi de bénéficier d’un accompagnement personnalisé, d’une expertise pointue et d’une structure confidentielle et indépendante.
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