Vous souhaitez investir en immobilier d’entreprise, mais vous hésitez entre un investissement en nom propre ou via une société ? Ce choix n’est pas anodin : il impacte la fiscalité, la transmission, la gestion des risques et le potentiel de rendement. Le choix dépend avant tout de vos objectifs patrimoniaux, de votre situation personnelle… et de votre stratégie d’investissement.
Chez SB2F, nous structurons des solutions d’investissements pour les investisseurs qui veulent aller plus loin. Découvrez les avantages et inconvénients de chaque option, et surtout comment choisir la bonne structure selon votre profil patrimonial.
Dans cet article, vous allez comprendre :
- En quoi consiste un investissement en nom propre ?
- Pourquoi de plus en plus d’investisseurs optent pour un investissement via une société ?
- Quelle solution est la plus adaptée à l’immobilier d’entreprise ?
- Comment SB2F vous accompagne dans ce choix stratégique ?
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1 – Investir en nom propre : simple… mais limité
L’investissement en nom propre consiste à acquérir des parts dans un véhicule d’investissement immobilier, comme une SCI ou un fonds, à titre personnel. C’est une option généralement choisie pour un premier projet, car elle reste simple et rapide. Cependant, dans le cadre de l’immobilier d’entreprise, cela comporte certaines limites.
✅ Les avantages :
- Montage simple et rapide : aucun besoin de créer de société, vous achetez directement des parts du véhicule d’investissement.
- Moins de frais initiaux : pas de statuts, ni d’expert-comptable à missionner.
- Solution pertinente pour un premier investissement : si vous souhaitez investir sur des projets spécifiques sans engager une structure complexe.
⚠️ À prendre en compte :
- Risque patrimonial personnel : si un problème survient au niveau des actifs détenus dans la société (vacance locative, sinistre, etc.), votre patrimoine personnel reste exposé, à moins de mettre en place des mécanismes de protection tels que la caution.
- Fiscalité moins avantageuse : les revenus perçus des parts de SCI ou de fonds s’ajoutent à votre revenu global. Ils sont soumis à l’impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux. Si vous êtes dans une tranche marginale élevée, la rentabilité réelle peut être affectée.
- Pas d’amortissement possible : contrairement à un investissement via une société soumise à l’IS, il n’est pas possible d’amortir les parts détenues.
2 – Investir via une société : structurer son patrimoine
Créer une société pour porter son investissement immobilier est une solution plus aboutie, plus souple et largement plébiscitée dans l’immobilier professionnel. SCI, SAS, SARL de famille ou encore via un fonds, le choix du véhicule dépendra du type d’actifs visés et des objectifs à moyen/long terme.
✅ Les bénéfices clés :
- Fiscalité optimisée : en optant pour l’impôt sur les sociétés (IS), vous pouvez amortir le bien, déduire les charges réelles, et piloter le niveau de bénéfice imposable.
- Séparation des risques : vous ne portez pas personnellement la responsabilité de l’actif, sauf caution éventuelle.
- Souplesse dans l’entrée/sortie d’investisseurs : parfait pour les projets à plusieurs ou pour préparer une transmission.
- Transmission : il est plus simple de transmettre progressivement des parts sociales à ses enfants, plutôt qu’un bien immobilier indivis.
⚠️ Ce que cela implique :
- Création d’une structure juridique : rédaction des statuts, choix de la forme, enregistrement…
- Tenue d’une comptabilité annuelle : obligatoire, souvent avec un expert-comptable.
- Gestion plus encadrée : assemblées générales, décisions à formaliser selon les statuts.
📌 Bon à savoir : Bien que la gestion soit plus formelle et nécessite la création d’une structure juridique, les avantages fiscaux et patrimoniaux l’emportent largement, particulièrement dans l’immobilier d’entreprise. SB2F met à votre disposition des experts et partenaires pour vous accompagner.
3 – Immobilier d’entreprise : pourquoi le choix du véhicule est encore plus stratégique
Investir en immobilier d’entreprise ne fonctionne pas comme l’investissement en immobilier résidentiel. Que ce soit en matière de montants investis, de fiscalité, de baux, de risques locatifs ou de retour sur investissement, les logiques sont très différentes. Et cela rend le choix du véhicule d’investissement encore plus structurant.
Chez SB2F, quel que soit le véhicule choisi, la gestion de votre investissement est totalement déléguée :
- Sélection des actifs : nous choisissons des projets immobiliers rentables, sécurisés et bien positionnés.
- Gestion locative : nous nous occupons de la gestion des baux, de la relation avec les locataires et de toutes les tâches administratives associées.
- Optimisation fiscale : nous mettons en place une structure optimale pour maximiser la rentabilité et la fiscalité de votre investissement.
Fiscalité et rentabilité : quelle que soit la structure choisie
Nous savons qu’il est crucial d’avoir une approche optimisée, que vous choisissiez d’investir en nom propre ou via une société. La gestion déléguée par SB2F vous permet de profiter d’une optimisation fiscale sur la base de la structure choisie, tout en vous libérant des contraintes administratives et fiscales :
- Nom propre : bien que la fiscalité soit plus lourde, la gestion déléguée vous permet de ne pas vous occuper des aspects complexes.
- Société : la société permet des mécanismes d’amortissement et de déduction des charges, offrant ainsi une gestion fiscale plus avantageuse.
Vous vous interrogez sur le meilleur véhicule pour investir en immobilier d’entreprise ou souhaitez structurer votre patrimoine sans alourdir votre fiscalité ? Vous cherchez à accéder à des opérations professionnelles et rentables, sans les contraintes de gestion ?
Contactez notre équipe et soyez recontacté sous 24h. Nous vous aiderons à déterminer le bon format pour votre stratégie.
(!) Comme tout investissement, le montant du capital investi n’est pas garanti et les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Il est conseillé d’avoir une vision long terme (> 10 ans) de ses investissements.
