Accédez à l’immobilier tertiaire sans contrainte, avec un investissement structuré et encadré
Envie d’investir dans l’immobilier professionnel sans gérer seul un bien ? Le club deal immobilier est une solution d’investissement collectif qui permet d’acquérir des actifs de qualité, souvent réservés aux investisseurs institutionnels. Encadré juridiquement, plus sélectif qu’une SCPI, il attire des investisseurs recherchant performance, transparence et mutualisation des risques.
Dans cet article, découvrez comment fonctionne un club deal immobilier :
- Choix de l’actif : un bien immobilier tertiaire, loué à un locataire solide
- Création d’une SCI dédiée pour porter le projet
- Collecte des fonds, acquisition et gestion du bien par une société de gestion agréée
- Distribution des loyers aux associés, puis cession à terme
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Étape 1 : Sélection de l’actif immobilier
Le fonctionnement d’un club deal immobilier débute par une étape déterminante : le choix de l’actif à acquérir. Cette sélection conditionne directement la performance et la sécurité de l’investissement.
Chez SB2F, nous ciblons exclusivement des biens d’immobilier d’entreprise : bureaux, plateformes logistiques ou locaux d’activité. Nos critères de sélection sont précis :
- Un bail ferme de longue durée, garantissant une visibilité sur les loyers à percevoir et une sécurité pour les investisseurs.
- Un locataire grand compte, solide financièrement et reconnu sur son marché (ex. : DPD, Orange, Pole Emploi, Enedis…).
- Une localisation stratégique, proche d’axes majeurs ou en zone dynamique (parcs d’activité, zones logistiques, agglomérations régionales).
Dès la sélection, notre équipe étudie chaque actif selon des critères économiques, techniques et juridiques précis. Cette analyse rigoureuse vise à sécuriser l’opération et à garantir un investissement solide, pérenne et conforme aux attentes des investisseurs. Découvrez nos opportunités en cours.
Étape 2 : Structuration juridique du club deal
Pour chaque projet, nous créons une SCI dédiée. Chaque investisseur en devient associé, proportionnellement à son apport. Cette structuration souple et encadrée permet de clarifier les règles de fonctionnement dès le départ. Voici ce qu’il faut retenir :
- Ticket d’entrée déterminé selon les projets
- Détention indirecte : vous détenez des parts sociales, pas le bien lui-même
- Pacte d’associés : encadre les droits, devoirs et la gouvernance
Lire aussi : Investir via une société ou en nom propre ?
Étape 3 : Collecte, acquisition, mise en location
Une fois les souscriptions finalisées, la SCI procède à l’acquisition.
SB2F sécurise le bien, veille à la signature du bail, et à la régularité juridique de l’opération.
Nous assurons également la gestion technique et administrative du bien, depuis le chantier jusqu’à l’exploitation. Notre équipe suit de près l’avancement des travaux, afin de garantir une livraison conforme et dans les délais.
Une fois le bien livré et le bail démarré, les loyers sont encaissés par la SCI, puis redistribués trimestriellement aux investisseurs, en fonction de leur quote-part. Cette régularité contribue à la prévisibilité des revenus.
Étape 4 : Suivi, reporting, et stratégie de sortie
Pendant toute la durée de détention (7 à 10 ans en moyenne), SB2F assure la gestion de l’actif :
- Gestion de l’actif
- Suivi technique
- Relation avec le locataire
- Reporting réguliers aux investisseurs.
À l’échéance définie, ou si les conditions de marché le permettent, nous procédons à la cession de l’actif. Les plus-values potentielles sont alors réalisées. Ensuite, le produit de la vente est redistribué aux investisseurs. Par ailleurs, ceux qui le souhaitent peuvent réinvestir sur un nouveau projet que nous leur proposons.
Pourquoi investir en club deal immobilier avec SB2F ?
SB2F est une société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF (GP-20230022). Nous structurons des club deals performants, adaptés aux investisseurs recherchant accessibilité, encadrement et rigueur. 🎯 Ce qui nous distingue :
- Sélection exigeante des actifs
- Structuration transparente
- Gestion professionnelle et reporting clair
- Accompagnement fiscal et juridique
Vous souhaitez en savoir plus ? Notre équipe se tient à votre disposition.
Questions fréquentes sur le fonctionnement du club deal
Quelle est la durée moyenne d’un club deal ?
Entre 7 et 10 ans, selon la stratégie d’investissement.
Quels sont les avantages fiscaux ?
Ils dépendent du régime fiscal choisi (IR ou IS). SB2F vous accompagne dans l’optimisation.
Pour aller plus loin : Découvrez notre article : Définition d’un club deal immobilier
(!) Comme tout investissement, le montant du capital investi n’est pas garanti et les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Il est conseillé d’avoir une vision long terme (> 10 ans) de ses investissements.
